近日,渤海银行大同分行营业部依托专业风控体系与高效警银联动机制,成功堵截一起电信诈骗取现案件,全力守护群众财产安全。
　　当日上午,一名客户前往该网点办理1.1万元现金支取业务。经办柜员核实用途时,客户含糊作答,无法说明具体情况,异常状态引起工作人员警觉。经网点营运经理核查发现,该账户自开户后,24小时不间断接收全国各地小额资金,呈现“分散转入、批量转出”的异常交易特征,完全不符合个人正常用卡习惯。工作人员进一步核实询问,客户称账户为丈夫生意所用,却对交易对象、资金用途等关键问题无法给出合理解释,涉诈风险极高。
　　网点立即启动反诈应急预案,第一时间联络当地反诈中心民警。经警方现场核查,确认该客户为电信诈骗“工具人”,账户被不法分子用于转移诈骗资金。在警银紧密配合下,此次涉诈取现行为被成功制止,避免了群众财产受损。此次成功堵截,是渤海银行常态化反诈培训、提升员工风险甄别能力的实效成果。下一步,该行将持续完善风控机制,强化反诈宣传,以严密举措筑牢金融安全防线,守护市民“钱袋子”。相天